José Antonio Suárez, ABANCA Innova: “Lo mejor son esas propuestas que nos sorprenden con casos de uso que no nos habíamos planteado”.

 

  • ¿Hacia dónde está virando actualmente la innovación en los servicios financieros? ¿Qué áreas, tecnologías o soluciones están tomando protagonismo y cómo están transformando el sector?

Evidentemente desde la industria financiera no hemos sido ajenos la irrupción de los modelos de IA Generativa, pero no es lo único. El mundo de las finanzas y diría que el concepto de dinero mismo, está viviendo un proceso de evolución hacia las divisas digitales que será un cambio importante en nuestra operativa, nuevos modelos de negocio y en la aparición de nuevos players. También estamos atentos a innovaciones generalistas, que afectarán a nuestros canales con los clientes, como los avances en dispositivos de realidad extendida o las nuevas soluciones de movilidad que nos harán adaptar productos como los de seguros. 

  • La adopción de la IA lo está permeabilizando todo. En banca, ¿en qué fase nos encontramos y hacia dónde crees que evolucionará?

Pues ABANCA ha sido el primer banco español en usar la inteligencia artificial generativa para atender las consultas de sus clientes. El desarrollo se nutre de toda la información sobre productos y servicios disponibles en la web y ofrece respuestas precisas y adaptadas a las consultas de cada usuario. Pero no solo de LLMs vive la banca, desde siempre hemos sido early-adopters en soluciones de IA discriminativa, modelos de riesgo, de propensión, de detección de fraude… forman parte de la operativa diaria de cualquier entidad financiera. 

  • ABANCA Innova acaba de lanzar la 10ª edición de su programa para startups. ¿Qué significa alcanzar este hito y cómo ha evolucionado el programa desde su inicio?

Nos resulta especialmente gratificante celebrar nuestra 10ª edición de la mano del 10º aniversario del nacimiento de ABANCA. Han sido 10 ediciones en las que hemos conocido e implantado proyectos innovadores, equipos con un talento enorme, aprendido de la mano del ecosistema y poniendo nuestro granito de arena para que el ecosistema emprendedor lo tenga un poco más fácil en el desafío que supone llevar una idea de negocio al éxito.

  • ¿Qué perfil de startups estáis esperando atraer en esta edición? ¿Qué características o soluciones son clave para destacar?

Lo importante es que entiendan que lo que buscamos es validar su propuesta de valor con “fuego real”: en nuestros procesos, con nuestros clientes. Por eso su producto o servicio tiene que estar preparado para esta prueba ya que del desempeño en ella dependerá en buena medida alcanzar el objetivo del programa: que ABANCA se convierta en cliente de la startup o la prescriba a sus clientes. Es importante que tengan clara una definición de POC ideal con nosotros, desde el punto de vista de maximizar el valor, minimizando el esfuerzo. Y, por supuesto, la pasión que transmiten por su solución. 

  • Fuera del ecosistema meramente financiero, ¿qué tipo de soluciones tecnológicas o de otra índole tienen cabida en esta edición del programa?

Desde luego valoramos soluciones de ciberseguridad, estamos muy concienciados con las soluciones de sostenibilidad, optimización de procesos internos, comunicación con clientes… Pero lo mejor son esas propuestas que se podría pensar inicialmente que no tienen relación con nuestro negocio, pero que nos sorprenden con casos de uso que no nos habíamos planteado. 

  • ¿Qué aspectos os resultan más relevantes a la hora de elegir a las startups finalistas?

Como comentaba antes, es importante que el producto o servicio nos transmita cierta seguridad, cierta madurez. A partir de ahí, que el dolor que atacan haga click en alguno de los representantes de nuestras áreas, para lo que la comunicación clara y con la pasión que cité antes, es fundamental. Nos gusta cuando el caso de uso que se presenta denota que se ha realizado un trabajo de análisis por parte de la startup, buscando la situación que maximice las ventajas de su producto o servicio. Evidentemente cualquier manual de éxito de una startup pondrá de relevancia la importancia del equipo, nosotros no vamos a ser menos.

  • Las startups finalistas tendrán la oportunidad de desarrollar una POC con ABANCA, cuéntanos en qué consiste esa fase de trabajar mano a mano con el banco.

Intentamos que sea una experiencia satisfactoria para todos, es nuestro principal trabajo desde innova. Hemos aprendido en estos años que necesitamos procesos ágiles para la ejecución de estas POCs y así ajustarnos un poco a los ritmos y capacidades que tienen las startups. El equipo emprendedor tendrá contacto directo con las áreas de negocio impulsoras de la iniciativa, obteniendo el mejor feedback de primera mano. Durante 3 meses validamos el producto o servicio, definiendo las métricas que se buscan desde el inicio, con un seguimiento constante de la evolución. 

  • ¿Qué aprendizajes os han dejado estas diez ediciones colaborando con startups y cómo han impactado en el banco?

Que es importante ser ágiles y transparentes en la relación con las startups, tanto que hemos definido un proceso específico para esta colaboración. 

  • ¿Puedes compartirnos algún caso de éxito de las anteriores ediciones del programa?

Claro. Si entendemos por éxito startups que han ido más allá de la POC en su relación con el banco, podemos ejemplificar en Ironchip del vertical de ciberseguridad, KYCredit en control del fraude, Colibid como canal de captación, Neurocatching que aplica neurociencia en el mundo del marketing, Hapi en Portugal para el onboarding, ILoq solución de seguridad física…Pero de cada colaboración sacamos aprendizajes y pretendemos que la startup también lo haga, aunque, por el motivo que sea, no continuemos con la vinculación. 

  • ¿Qué consejo darías a las startups que están preparando su candidatura para esta convocatoria?

Que hagan un trabajo previo de adaptación de la propuesta al caso de uso que mejor puede encajar con un desarrollo de POC con ABANCA.

 


Programa ABANCA Innova para Startups

  • Las candidaturas pueden presentarse hasta el 17 de marzo a través de la web de ABANCA Innova.
  • La convocatoria está abierta a startups con ideas disruptivas en los sectores de fintech, insurtech, regtech, ciberseguridad u otras tecnologías aplicables al negocio de la entidad.

Fases

  • Las startups inscritas en el programa pasarán una primera selección que les llevará al workshop. Este evento consiste en la presentación de los pitch de 1 minuto junto con su propuesta de valor ante los directivos de las diferentes áreas del banco.
  • Bootcamp presencial en el mes de mayo en el que podrán trabajar con distintas unidades de negocio de ABANCA para definir el caso de uso, diseñar el piloto, cuantificar costes e identificar las necesidades tecnológicas.
  • POC: Las startups que lleguen a la fase final tendrán la oportunidad de realizar una prueba de concepto (PoC) con ABANCA. Es decir, tendrán la posibilidad de hacer un test real con la entidad en la que verán materializada su idea y podrán mostrar al mercado la aportación de valor de su propuesta